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2021年基金从业资格《证券投资基金》知识点:保本型基金

分类:备考技巧  |  更新时间:2021-4-26  |  来源:互联网

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2021年基金从业资格《证券投资基金》知识点:保本型基金

知识点:保本型基金

(一)保本型基金的特点

最大特点:招募说明书明确规定了保障条款,即在满足一定的持有期限后,为投资者提供本金或收益的保障。

投资目标:锁定风险的同时,力争有机会获得潜在的高回报。

从本质上讲是一种混合型基金。锁定了投资亏损的风险,产品风险较低,也并不放弃追求超额收益的空间,因此,适合不能忍受投资亏损、比较稳健保守的投资者。

(二)保本型基金的保本策略

对冲保险策略:主要依赖金融衍生产品,如股票期权、股指期货等,实现投资组合价值的保本与增值。国际成熟市场较多采用

固定比例投资组合保险策略:通过比较净值与价值底线,动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例,以兼顾保本与增值目标的保本策略。价值底线、安全垫国内主要选择固定比例投资组合保险策略(CPPI)

(三)保本型基金的投资风险

一般保本型基金的保本期限在3~5年,期间不能赎回,而认购结束后申购的基金份额一般不适用保本条款。

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