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2022年基金从业考试《法律法规》考点:基金客户信息的内容与保管

分类:基金法律法规、职业道德  |  更新时间:2021-11-16  |  来源:互联网

乐考小编整理了2022年基金从业考试法律法规》考点:基金客户信息的内容与保管,相关专业考生可以参考本文复习,具体内容如下:

2022年基金从业考试《法律法规》考点:基金客户信息的内容与保管

基金客户信息的内容与保管

业务信息:业务信息管理平台主要包括前台业务系统(网点自助系统)、后台管理系统(对账、记录、功能) 以及应用系统的支持系统。

1.内容.

(1)客户账户信息。包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额等。

(2)客户交易记录信息。

2.保密要求:不得有下列行为

(1)出售客户信息;

(2)向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息;

(3) 客户反对的情况下,将客户信息用于该信息源以外的营销活动。

3.保存期限

(1)反洗钱方面的要求:客户身份资料和客户交易记录至少保存5年;

(2)基金销售方面要求:对开户资料和销售相关资料,至少保存15年;

(3)交易时段客户交易区的监控录像资料,至少保存6个月。

客户信息:

①根据反洗钱法规,客户身份资料和交易记录保管期限是5年,客户身份资料应自业务关系信息结束当年或者一次性交易记账当年计起 至少保存5年,交易记录应自交易记账当年计起至少保存5年。

②在中国证监会发布的基金销售法规体系中,对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为15年。

③《证券投资基金法》规定,基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。

④经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料,防止泄露或者被不当利用,接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。

⑤证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于20年。证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料,保存期限不得少于6个月。

乐考网小编给大家分享“2022年基金从业考试《法律法规》考点:基金客户信息的内容与保管”,本文为大家提供关于基金从业考试相关备考资料,希望对同学们复习有帮助。



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