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2021年中级经济师《金融》知识点:市场风险

分类:金融  |  更新时间:2021-10-11  |  来源:互联网

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2021年中级经济师《金融》知识点:市场风险

【知识点】市场风险

市场风险包括汇率风险、利率风险和投资风险三种类型。

(1)汇率风险:不同币别货币的相互兑换或折算中,因汇率意外变动而蒙受损失的可能性。

①交易风险:实质性经济交易,实际损失。

②折算风险:又称会计风险,跨国公司,合并报表,账面损失。

③经济风险:更加复杂,长期国际经营活动,现金收入流和现金支出流的货币不匹配。

(2)利率风险

第一,借方利率风险;

第二,贷方利率风险;

第三,借贷双方组合体(商业银行)利率风险。

利率不匹配的组合利率风险:固定利率贷出资金、浮动利率借入资金,利率上升时

浮动利率贷出资金、固定利率借入资金,利率下降时

期限不匹配的组合利率风险:借短放长(贷款采用固定利率),利率上升时

借长放短(借入资金采用固定利率),利率下降时

(3)投资风险

特别注意定义:有关主体在股票市场、金融衍生品市场进行投资中,因股票价格、金融衍生品价格发生意外变动,而蒙受经济损失的可能性。

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