第六章理财规划计算工具与方法(占比20分左右)
第一节 货币时间价值的基本概念
知识点一：货币时间价值的概念与影响因素(熟悉)
知识点二：时间价值的基本参数 (掌握)
知识点三：现值与终值的计算 (掌握)
知识点四：复利系数表 (掌握)
知识点五：72法则 (掌握)
知识点六：有效利率的计算 (掌握)
第二节 规则现金流的计算 (掌握)
知识点一：普通年金
知识点二：永续年金
知识点三：增长金年金
第三节 不规则现金流的计算 (掌握)
知识点一：净现值(NPV)
知识点二：内部回报率(IRR)
第四节 理财规划计算工具
知识点一：财务计算器 (了解)
知识点二：Excel的使用 (了解)
知识点三：金融理财工具的特点及比较 (了解)
知识点四：货币时间价值在理财规划中的应用 (熟悉)
第七章 理财师的工作流程和方法(占比25分左右)
第一节 概述 (掌握)
第二节 接触客户、建立信任关系
知识点一：接触客户 (掌握)
知识点二： 建立信任关系 (掌握)
知识点三：需要告知客户的理财服务信息 (了解)
第三节 分析客户家庭财务现状 (理解)
知识点一：收集客户信息的必要性和基本技巧
知识点二：客户信息的内容
知识点三：客户信息的整理
知识点四：分析客户财务现状
第四节 明确客户的理财目标 (掌握)
知识点一：理财目标的内容
知识点二：理财目标确定的原则
知识点三：确定理财目标的步骤
第五节制定理财规划方案 (掌握)
知识点一：理财规划方案的内容
知识点二： 制定和提交书面理财规划方案
第六节理财规划方案的执行 (熟悉)
知识点一：执行理财规划方案的原则
知识点二：执行理财规划方案的注意因素
知识点三：客户档案管理
第七节后续跟踪服务 (了解)
知识点一：后续跟踪服务的必要性
知识点二：实施方案跟踪和评估服务
知识点三：从不定期评估和方案调整
知识点四：从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升
