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2012银行从业考试《个人理财》提高题(6)

分类:历年真题  |  更新时间:2018-6-22  |  来源:中华考试网

26.下列哪些机构工作人员适用银行业从业人员职业操守准则?【ADE】

A.信托公司

B.村镇银行

C.证券投资公司

D.农村信用合作社

E.邮政储蓄银行

27.根据银行从业人员熟知业务的要求,从业人员要熟知金融产品的【ABCDE】。

A.收益

B.风险

C.法律关系

D.业务处理流程

E.风险控制框架

28.勤勉尽职的内容包括【ABDE】。

A.不打听与自身工作无关的信息

B.维护所在机构商业信誉

C.对机构诚实信用

D.切实履行岗位职责

E.保守所在机构的商业机密

29. 根据规定,商业银行应具备【ABCDE】条件,才可开展需要批准的个人理财业务。

A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员

C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

D.信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件

E.银监会规定的其他审慎性条件

30.个人理财产品的风险管理内容包括【ABCDE】。

A.商业银行个人理财产品的基本要求

B.商业银行投资研发新理财产品的管理

C.商业银行销售原有理财产品的管理

D.代理销售其他金融机构的理财产品的管理

E.风险提示



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