1．不属于客户的理财目标的准确表述的是( )。
A．经济目标
B．物质目标
C．人生价值目标
D．精神追求
2．( )要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
A．了解原则
B．诚信原则
C．连续性原则
D．适当性原则
3．中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。
A．直接审批、监管商业银行
B．监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为
C．监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为
D．监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为
4．“4E”代表的意义，下列叙述错误的是( )。
A．Education-教育
B．Examination-考试
C．Experience-工作经验
D．Excellence-卓越表现
5．商业银行推出的债券型理财产品不适合( )投资。
A．保守型
B．进取型
C．风险承受能力低者
D．稳健型
6．王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10％，期限为一年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为( )元。
A．11000
B．11038
C．11214
D．14641
7．子女教育规划的内容不包括( )。
A．对教育费用需求的定性分析
B．通过储蓄和投资积累教育专项资金
C．金融产品的选择
D．资产配置
8．从本质上说，回购协议是一种( )。
A．以证券为抵押品的抵押贷款
B．融资租赁
C．信用贷款
D．金融衍生产品
9．根据股东享有权利和承担风险大小不同，股票可分为( )。
A．记名股票和无记名股票
B．法人股、国家股和社会公众股
C．优先股和普通股
D．流通股和限售股
10．( )属于客户自身情况的突然变动。
A．经济形势异于理财方案估计
B．自然灾害带来的风险
C．政府对某个领域进行改革
D．客户进行股权投资
11．个人理财业务是建立在( )关系基础上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
A．债权-债务
B．委托-代理
C．所有权
D．信托
12．在收集客户信息阶段，下列表达方式中，不容易遭到客户心理抵触，从而避免客户有可能敷衍回答，使理财师可获得有用信息的是( )。
A．听说您太太是家庭收入的顶梁柱．您的收入远远低于您太太的是吗
B．贵公司的规模这么大，您的收入也一定很多．大概有多少
C．您正在做购房计划，那您现在可以动用的房贷首付资金是多少
D．像您这样的成功人士一定做好了自身的人生
．面对意外死亡，您买了多少保险13．下列属于客户的定量信息的是( )。
A．家庭各类资产额度
B．家庭成员结构
C．财富观
D．受教育程度
14．在以客户的内在属性分类中，( )是最著名、最常用的客户分类方法。
A．按消费行为分类
B．按风险态度分类
C．生命周期理论
D．按财富观分类
15．下列不属于西方发达国家或地区个人理财业务特点的是( )。
A．起步较晚
B．业务规模大
C．业务范围广
D．理财专业化程度较高
16．以下关于黄金的说法，错误的是( )。
A．黄金稀有而且珍贵，具有储藏、保值、获利等金属属性
B．1盎司=31．1035克，国际最常用的标准重量是400盎司
C．黄金不易变现，这是当代黄金的货币和金融属性的一个突出表现
D．上海黄金交易所规定参加交易的金条成色有4种规格：>99．99％、>99．95％、>99．9％、>99．5％
17．( )是指在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。
A．顾问性
B．专业性
C．综合性
D．规范性
18．根据我国有关法律的规定，可以不登记的是( )。
A．建设用地使用权
B．房屋所有权
C．国家所有的自然资源所有权
D．不动产抵押权
19．专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是( )。
A．PV为终值
B．PMT为现值
C．N为期数
D．I／Y为切换键
20．下面几种金融理财工具中，( )具有使用成本低、操作简单的优点。
A．复利与年金表
B．财务计算器
C．Excel表格
D．专业理财软件
21．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是( )。
A．投资顾问服务
B．财务顾问服务
C．综合理财服务
D．理财顾问服务
22．货币型理财产品具有投资期限__________，资金赎回__________，本金、收益安全性高等主要特点。( )
A．短；灵活
B．长；不灵活
C．短；不灵活
D．长：灵活
23．关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是( )
A．商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
B．专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
C．理财师应更多地关心客户的需求
D．告知客户理财师是以客户为中心的
24．事业单位人事争议诉讼属于( )范围。
A．刑事诉讼
B．行政诉讼
C．民事诉讼
D．民事、行政诉讼
25．客户现在的以及未来的( )是其理财目标得以实现的最重要的基础。
A．理财规划
B．投资收入
C．财务资源
D．工资薪金
26．对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是( )。
A．收入型基金
B．成长型基金
C．债券型基金
D．封闭型基金
27．通过交易功能能够实现市场的价格发现功能，体现市场的( )。
A．公平性
B．效率性
C．敏感性
D．灵敏性
28。下列关于信托理财产品的说法，不正确的是( )。
A．投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险
B．信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任
C．银行担保的信托产品风险较低
D．信托产品的流动性通常比较好，有较好的转让平台
29．下列关于收藏品价格影响因素，说法错误的是( )。
A．生产或开采能力越强，价格越低
B．储量少的收藏品价格高
C．生长周期越长。价格越低
D．受到追捧的收藏品价格高
