第 1 题 下列选项中，不属于商业银行理财业务特点的是()。
A.风险低
B.管理简单
C.业务广
D.经营收益稳定
【正确答案】： B
第 2 题 缺乏理财观念，透支消费，冲动型消费者属于( )类型。
A.蚂蚁族
B.蟋蟀族
C.蜗牛族
D.慈鸟族
【正确答案】： B
第 3 题 证券公司因包销购入售后剩余股票而持有()以上股份的，卖出该股票时不受规定的六个月时间的限制。
A.4%
B.5%
C.6%
D.10%
【正确答案】： B
第 4 题 在以下事务中：①信托投资②股票投资③非自用不动产投资，期货交易所可以从事的是()。
A.②
B.①③
C.①②③
D.均不得从事
【正确答案】： D
第 5 题 一张10年期，年利率9%，市场价格为850元，面值l000元的债券，即期收益率是()。
A.1.06%
B.9.76%
C.10.6%
D.97.6%
【正确答案】： C
第 6 题 顾问式营销的核心是()。
A.提供投资建议
B.传授投资技巧
C.交流理财规划的技巧和心得，产生共鸣
D.发挥从业人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求买卖双方的长期信任与合作
【正确答案】： D
第 7 题 其他个人财产主要包括客户拥有的动产、不动产等()，这类资产通常是客户资产的主要组成部分。
A.实物资产
B.流动资产
C.固定资产
D.非流动资产
【正确答案】： A
第 8 题 目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由()行使。
A.中国银监会
B.相对应级别的政府部门
C.客户联盟
D.中国人民银行
【正确答案】： A
第 9 题 申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起()内向中国证监会提交更新材料。
A.15个工作日
B.10个工作日
C.8个工作日
D.5个工作日
【正确答案】： D
第 10 题 小孙和小陈是不同商业银行的两名员工，两人是好朋友，以下小陈的做法无误的是()。
A.小陈将自己银行一个客户的巨额存款情况告诉了小孙，小孙感慨世上有钱人真多
B.小陈将自己的工资状况透露给小孙，并说自己年底可能加薪
C.小陈想买房，通过小孙充分利用了小孙所在银行还未公开的一个贷款项目，到时候付给小孙l000元感谢金
D.小陈常和小孙一起分享各自银行的内部资料，研究如何提高工作效率
【正确答案】： B
