1[单选题] 参与者为表明自身交易意向而面向市场做出的、不可直接确认成交的报价是()。
A.小额报价
B.对话报价
C.双边报价
D.公开报价
参考答案:D
参考解析:公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场做出的、不可直接确认成交的报价。
2[单选题] 中国证券业协会的会员中,会员大会须有()以上会员出席。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.3/4
参考答案:C
参考解析:中国证券业协会的会员中,会员大会须有2/3以上会员出席。
3[单选题] 根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定,投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同,在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个()。
A.信用资金账户
B.信用证券账户
C.保证金账户
D.融资专用资金账户
参考答案:B
参考解析:根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定,投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同,在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。
4[单选题] 招标系统客户端出现技术问题,国债承销团成员可以将内容齐全的“记账式国债发行应急投标书”传真至(),并委托其代为投标或债权托管。
A.中国人民银行
B.中央国债登记结算有限责任公司
C.财政部
D.中国证券登记结算有限责任公司
参考答案:B
参考解析:招标系统客户端出现技术问题,国债承销团成员可以将内容齐全的“记账式国债发行应急投标书”或“记账式国债债权托管应急申请书”传真至中央结算公司,委托中央结算公司代为投标或债权托管。
5[单选题] 任一单支集合票据注册金不超过( )人民币。
A.10亿元
B.15亿元
C.20亿元
D.25亿元
参考答案:A
参考解析:企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规,任一单支集合票据注册金不超过10亿元人民币。
6[单选题] 储蓄式国债与记账式国债的区别包括()。
Ⅰ.发行对象不同 Ⅱ.承办机构不同
Ⅲ.流通或变现方式不同 Ⅳ.到期前变现收益预知程度不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:C
参考解析:【答案及解析】C储蓄国债(电子式)与记账式国债都以电子记账方式记录债权,但具有下列不同之处:第一,发行对象不同。第二,发行利率确定机制不同。第三,流通或变现方式不同。第四,到期前变现收益预知程度不同。
7[单选题] ()是将公司所有剩余盈余都投资于本公司,用于内部积累。
A.固定股利政策
B.固定股利支付率政策
C.零股利政策
D.剩余股利政策
参考答案:C
参考解析:零股利政策,是将公司所有剩余盈余都投资于本公司,用于内部积累。一般在公司快速成长阶段会使用这种股利政策,虽然不派发股息,但股价会不断增长,从而提供给投资者回报。但是,当公司跨过成长阶段,进入成熟阶段后,公司项目不再有正的现金净流量时,就要改变这种政策,制定新的股利分配政策。
8[单选题] 在名义收益率相等的情况下,如果考虑税收的因素,下列债券使投资者获得更多收益的是()。
A.政府债券
B.公司债券
C.企业债券
D.金融债券
参考答案:A
参考解析:【答案及解析】A《中华人民共和国个人所得税法》规定,个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税,但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此,在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下,如果考虑税收因素。持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。
9[单选题] 期货交易与现货交易的区别是()。
Ⅰ.交易的对象不同 Ⅱ.交易的目的不同
Ⅲ.对交易价格的定义不同 Ⅳ.交易的方式不同
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案:C
参考解析:【答案及解析】C金融期货交易与金融现货交易的区别表现在以下几个方面:①交易对象不同。②交易目的不同。③交易价格的含义不同。④交易方式不同。⑤结算方式不同。
10[单选题] 传统的风险限额管理主要是头寸规模控制,这种管理的主要缺陷是()。
Ⅰ.不能在各业务部门之间进行比较
Ⅱ.没有包含杠杆效应
Ⅲ.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应
Ⅳ.不能准确地衡量头寸规模控制
A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
参考答案:D
参考解析:【答案及解析】D风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。传统的风险限额管理主要是头寸规模控制,这种管理的主要缺陷是:①不能在各业务部门之间进行比较。②没有包含杠杆效应。③没有考虑不同业务部门之间的分散化效应。
11[单选题] ()3月13日,中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》,扩大了金融租赁公司的业务范围,放宽股东存款业务的条件,拓宽融资租赁资产转让对象范围,增加固定收益类证券投资业务。
A.2013年
B.2014年
C.2015年
D.2016年
参考答案:B
参考解析:2014年3月13日,中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》,扩大了金融租赁公司的业务范围,放宽股东存款业务的条件,拓宽融资租赁资产转让对象范围,增加固定收益类证券投资业务。
12[单选题] 在机构间私募产品报价与股份转让系统开展私募产品报价、发行、转让活动的机构,应该满足最近一期经审计净资产不少于人民币500万元,或管理资产不少于人民币()亿元的条件。
A.1
B.3
C.5
D.2
参考答案:A
参考解析:【答案及解析】A为了满足各类私募产品报价转让交易的复杂性,报价系统进行了多项流程创新,比如舍弃传统的会员制,改用参与人制度。所谓参与人制度,主要是指最近一期经审计净资产不少于人民币500万元,或管理资产不少于人民币1亿元的合规金融机构与企业,可以作为报价系统参与人进行投资、创设产品发行、产品展示与代理交易等。
13[单选题] 以下关于记账式债券说法不正确的是()。
A.没有实物形态,仅在电子账户中做记录
B.可以通过证券交易所的交易系统发行和交易
C.债权人认购债券的收款凭证
D.交易效率高、成本低
参考答案:C
参考解析:记账式债券是没有实物形态的债券,仅在电子账户中做记录,其可以通过证券交易所的交易系统发行和交易,具有交易效率高、成本低的特点,是未来债券的发展趋势。
14[单选题] ()指适合某一时代潮流的公司所发行的、股价起伏较大的普通股。
A.成长股
B.概念股
C.周期股
D.防守股
参考答案:B
参考解析:概念股,指适合某一时代潮流的公司所发行的、股价起伏较大的普通股。
15[单选题] 香港证券市场的股价指数中,在指数编制过程中,整个指数系列均经过流通量市值及市值比重上限调整的是()。
A.恒生指数
B.恒生综合指数系列
C.恒生流通综合指数系列
D.恒生综合行业指数
参考答案:C
参考解析:【答案及解析】C恒生流通综合指数系列于2002年9月23日推出,以恒生综合指数系列为编制基础,与恒生综合指数相同,有200只成分股,并对成分股流通量作出调整。在指数编制过程中,整个指数系列均经过流通量市值及市值比重上限调整。