2024年中级经济师考试《金融》模拟题3梳理好了,考生们一定要认真学习,不要抱着侥幸的心理,没有付出哪有成功。
1、保荐机构负责证券发行的主承销工作,负有对发行人进行尽职调查的义务,对公开发行募集文件的()进行核查,向中国证券监督管理委员会出具保荐意见,并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。【单选题】
A.真实性、准确性、时效性
B.真实性、合法性、完整性
C.真实性、准确性、完整性
D.真实性、准确性、公开性
正确答案:C
答案解析:本题考查证券承销与保荐业务。保荐机构负责证券发行的主承销工作,负有对发行人进行尽职调查的义务,对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查,向中国证券监督管理委员会出具保荐意见,并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。
2、以下用于风险识别的方法是()。【单选题】
A.情景分析法
B.极限测试法
C.内部测量法
D.风险树搜寻法
正确答案:D
答案解析:选项D正确:本题考查风险识别的方法。用于风险识别的方法有“筛选-监测-诊断法”和风险树搜寻法等。
3、在经济学中,充分就业是指()。【单选题】
A.社会劳动力100%就业
B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作
C.并非劳动力100%就业,至少要排除摩擦性失业和自愿失业
D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业
正确答案:C
答案解析:本题考查充分就业的概念。在经济学中,充分就业是指并不等于社会劳动力100%就业,至少要排除摩擦性失业和自愿失业。
4、以下属于货币市场基金可以投资的金融工具是()。【多选题】
A.现金
B.剩余期限在397天以内(含397天)的债券
C.期限在1年以内(含1年)的银行存款
D.期限在1年以内(含1年)的同业存单
E.剩余期限在365天以内(含365天)的资产支持证券
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定,目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括:(1)现金;(2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
5、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应,这种观点来自()。【单选题】
A.公共利益论
B.特殊利益论
C.社会选择论
D.经济监管论
正确答案:A
答案解析:公共利益论认为:监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应,通过监管可以纠正市场缺陷。特殊利益论认为:政府监管保护特殊利益集团的利益。社会选择论是从公共选择的角度认为:管制制度是公共产品只能由政府供给。
6、该分行为了控制在当地贷款中的信用风险,可以采取的方法是()。【客观案例题】
A.进行持续期管理
B.对借款人进行信用的“5C”“3C”分析
C.建立审贷分离机制
D.保持负债的流动性
正确答案:B、C
答案解析:选项BC正确:B选项属于信用风险事前管理的方法;C选项属于信用风险的管理机制。
7、某投资者用100万元进行2年期投资,市场利率5.8%,利息按复利计算,则该投资者的投资期值为()万元。【单选题】
A.101.9364
B.111.9364
C.112.9364
D.121.9364
正确答案:B
答案解析:选项B正确:复利也称利滚利,就是将每一期所产生的利息加入本金一并计算下一期的利息。复利的计算公式为:式中,S为本息和,I表示利息额,P表示本金,r表示利率,n表示时间。所以本题中:
8、某债券的面值为100元,10年期,名义收益率为8%,市价为95元,此时本期收益率为()。【单选题】
A.8%
B.8.42%
C.7.8%
D.9.5%
正确答案:B
答案解析:本题考查本期收益率的计算公式。本期收益率也称当前收益率,它是指本期获得债券利息与债券本期市场价格的比率。计算公式为:本期收益率=本期获得的债券利息/债券本期市场价格=(100×8%)/95=8.42%。
9、买方有权在某一确定的时间,以确定的价格购买相关资产的合约是()。【单选题】
A.看涨期权
B.看跌期权
C.美式期权
D.亚式期权
正确答案:A
答案解析:选项A正确:本题考查看涨期权的概念。看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内,以确定的价格购买相关资产;看跌期权的买方则有权在某一确定时间或确定的时间之内,以确定的价格出售相关资产。
10、关于公司净资本与风险资本、净资产关系的说法,正确的是()。【客观案例题】
A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资本总额的监管要求
B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资产比率的监管要求
C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求,但符合与净资产比例的监管要求
D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求,也不符合与净资产比例的监管要求
正确答案:D
答案解析:选项D正确:2.2/3=73.3%<100%,该公司的净资本不符合与风险资本的监管要求。2.2/6=36.7%<40%,该公司的净资本不符合与净资产比例的监管要求。
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