(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。
A: 100万元
B: 200万元
C: 400万元
D: 800万元
答案:B
解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。
(2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的
B: 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的
C: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的
D: 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的
答案:B
解析:
混合基金同时以股票、债券等为投资对象，
以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.
但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
(3) 下列属于货币市场的是( )。
A: 中长期债券市场
B: 全国银行间同业拆借市场
C: 中国大陆A股市场
D: 银行中长期信贷市场
答案:B
解析: 略
(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.
法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。
A: 1年
B: 9个月
C: 6个月
D: 3个月
答案:C
解析: 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。
(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。
A: 金融工具发行特征
B: 金融交易的场地和空问
C: 交易标的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。
(7) 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。
A: 5亿
B: 2亿
C: 1亿
D: 5000万
答案:C
解析:
经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;
经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的
，注册资本最低限额为人民币5亿元。
(8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。
A: 系统性风险是可分散风险
B: 系统性风险不包括汇率风险
C: 系统性风险即市场风险
D: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险
答案:C
解析:
系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、
社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、
利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.
因此又称为不可分散风险。
(9) 在下列几种基金中.一般( )的年管理费率最低。
A: 债券基金
B: 货币基金
C: 股票基金
D: 认股权证基金
答案:B
解析:
目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，
债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。
(10) 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )
列入公司法定公积金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%
列入公司法定公积金。
